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齐鲁银行

(601665)

  

流通市值:25.15亿  总市值:251.49亿
流通股本:4.58亿   总股本:45.81亿

齐鲁银行(601665)公司资料

公司名称 齐鲁银行股份有限公司
上市日期 2021年06月18日
注册地址 济南市历下区经十路10817号
注册资本(万元) 458100
法人代表 黄家栋
董事会秘书 崔香,胡金良
公司简介 齐鲁银行股份有限公司成立于1996年6月,是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份和众多个人股份等共同组成独立法人资格的股份制商业银行,实行一级法人体制。齐鲁银行历经3次更名,于2004年引入澳洲联邦银行入股,成为全国第四家与外资银行实现战略合作的城商行。截至2019年末,注册资...
所属行业 银行
所属地域 山东省
所属板块 次新股-互联金融...
办公地址 山东省济南市历下区经十路10817号
联系电话 0531-86075850
公司网站 www.qlbchina.com
电子邮箱 ir@qlbchina.com

    齐鲁银行第三季度实现主营收入71.71亿元,比上年增长22.49%。

最近报告期收入占比2021-06-30
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  • 公司银行53.09%
  • 个人银行28.44%
  • 资金营运17.49%
  • 其他0.98%
 主营收入(万元) 收入比例主营成本(万元)成本比例
公司银行业务244848.20 53.20% 59418.70 20.02%
个人银行业务131164.10 28.50% 49869.30 16.80%
资金营运业务80635.90 17.52% 19815.60 6.68%
其他4506.70 0.98% 0.00 0.00%
近三个月该公司无评级

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无行业评级
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2021-11-30 光大证券... 王一峰,...增持 行情回顾:本...
行情回顾:本周沪深两市小幅上涨,券商保险指数逆市下跌。上证综指上涨 0.1%,深证成指上涨 0.2%,非银金融指数下跌 1%,其中保险指数下跌 2.5%,券商指数下跌 0.5%,多元金融指数上涨 0.7%,恒生金融行业指数下跌 2.3%。年初至今,上证综指上涨 2.6%,深证成指累计上涨 2.1%,非银金融指数累计下跌 21.3%,落后上证综指 24pct,落后深证成指 23.4pct。从个股来看,本周板块涨幅排名前五个股:长城证券(8.91%)、中泰证券(8.32%)、瑞达期货(5.1%)、渤海租赁(3.86%)、浙商证券(3.86%)。本周日均股基交易额为 12610亿元,环比上涨 6.03%。截至 11月 25日,融资融券余额 18,538亿元,环比上涨 0.9%,占 A 股流通市值比例为 2.54%。两融交易额占 A 股成交额比例 8.1%。截至 11月 26日,中债 10年期国债到期收益率 2.82%,比上周下跌 11bp。 保险行业:董责险开始备受关注,保险公司承保风险可控 (1)董责险开始备受关注,但目前覆盖率极低。近日康美药业事件引发各上市公司对董责险的关注。2020年欧美 85%的上市公司和香港 60%的上市公司都配备了董责险,而我国覆盖率不足 10%。 (2)作为第三方监督,保险公司参与可约束被保公司风险行为。一方面,保险公司可通过要求被保公司履行如实告知义务以减少信息不对称现象;另一方面,保险公司可设置奖惩机制,抑制其风险行为。 (3)保险公司承保风险可控,董责险未来 10年保费增长空间可达 76.2亿元。 故意行为或违法行为均为除外责任,并且保险公司可通过第三方监督约束企业风险行为,叠加保险责任可由多家保险公司共同承担,单家保险公司承保风险可控。 据我们测算,我国董责险若能在 2030年达到 85%的覆盖率水平,则 2021-2030年董责险保费共计可收入 76.2亿元。推荐风险敞口大幅缩窄的中国财险和渠道转型走在前列的友邦保险,长期推荐多线布局健康与养老产业的中国平安(A+H)和中国太保(A+H)。 证券行业:券商业绩持续向好,财富管理收入贡献明显根据中国证券业协会行业数据,2021年前三季度 140家证券公司总资产 10.3万亿元,实现营业收入 3663.6亿元,同比增长 7%;实现净利润 1439.79亿元,同比增长 8.51%。前三季度共有 124家证券公司实现盈利,占比 89%。分业务来看,投行业务净收入基本持平,而自营业务、经纪业务、资管等业务则实现增长。从业务构成来看,2021年前三季度券商板块自营、经纪、资管分别实现收入 1064、1000.8、219.6亿元,同比增速分别为 5%、11.2%、3.3%,占营业收入的比例分别为 29%、27.3%、6%。当前在资本市场大发展的背景下,A 股市场成交活跃,券商行业财富管理、投资业务和机构业务等面临着快速发展或转型时期,低估值的券商板块在跨年度有较高的配置性价比。从公司层面看龙头券商和部分有差异化竞争力的券商将有望获得超额收益。建议关注两条主线:1)券商板块中综合实力突出、护城河优势明显的龙头券商,推荐华泰证券(A+H);2)财富管理大时代下具有差异化竞争力的券商,推荐东方财富,关注广发证券。 投资建议:保险:推荐中国财险,友邦保险,中国平安(A+H),中国太保(A+H); 券商:推荐华泰证券(A+H),东方财富,关注广发证券。 风险提示:经济复苏不及预期;长端利率超预期下行。
2021-11-30 信达证券... 王舫朝未知核心观点: 近...
核心观点: 近期路演,投资者对券商板块关注度明显提升。我们认为券商有望受益于流动性宽松,且坚定推荐财富管理主线。 协会公布的Q3行业经营数据,经纪业务收入增速低于同期交易量增速,佣金率进一步下滑,未来收益率远高于经纪业务费率的财富管理业务会成为券商业绩支撑。 三季报我们看到多家券商经纪与财富管理收入增速远高于同期交易量增速,财富管理条线开始加速为券商兑现业绩。已经提前转型,在战略上侧重并完成结构搭建的财富管理突出的券商将走出 α行情。 保险板块, 银保监会拟定《人身保险销售管理办法》并向业内征求意见,人身险销售将迎“全面系统化”规范时代。 由于部分险企启动开门红,叠加供需错配等因素,险企负债端仍然承压,弹性仍在投资端。 核心标的: 广发证券、浙商证券、中金公司、东方财富、中国太保、中国平安等。 市场回顾: 本周主要指数涨跌互现,上证综指报 3564.09点, +0.10%; 深证指数报 14777.17点,+0.17%;沪深 300指数报 4860.13,-0.61%; 创业板报 3468.87, +1.46%;中证综合债(净价)指数报 99.56, +18bp。 沪深两市 A 股日均成交额 11801.24亿元,环比+6.39%, 两融余额18537.54亿元,较上周+0.96%。个股方面,券商: 长城证券+8.91%,中泰证券+8.32%, 浙商证券+3.86%;保险: 新华保险-1.11%, 中国人寿-1.97%, 中国平安-2.48%;多元金融: 新力金融+21.09%, 海德股份+12.28%, 法尔胜+6.41%。 证券业观点: 证券业协会公布前三季度行业经营数据, 140家证券公司前三季度实现营收 3663.57亿元,同比增长 7%,净利润 1439.79亿元,同比增长 8.51%。其中,代理买卖证券业务净收入 1000.79亿元, 同比增长 11.19%,低于同期交易量增速,佣金率进一步下滑; 资管新规过渡期接近尾声,行业资管规模 8.34万亿元,较资管新规前的16.52万亿元,下降 49.51%,得益于多家券商主动管理能力提升,行业资管收入重回上升通道,资产管理业务净收入 212.64亿元,同比+3.28%;前三季度两融日均余额 17422亿元,同比+44.18%, 其中融券余额占比从去年同期的 6.91%提升至 8.96%, 前三季度行业实现利息净收入 483.07亿元,同比+8.41%;投资收益 1064.04亿元,同比+4.97%; 2020高基数叠加今年监管趋严, 证券承销保荐收入 416亿元,同比-3.61%。 我们继续推荐沿财富管理主线布局券商板块, 我们认为真正具有优质产品和高素质投顾、具备强大的留客能力的券商竞争力更强,其收入是随客户资产和金融产品保有量的增加而提升,盈利能力将随财富管理营收贡献的提升而持续提升, AUM 增速快、体量大的券商将享有估值溢价。 截至 2021年 10月末, 私募证券基金存续规模 6.08万亿元,同比+65.2%, 重视私募基金代销优势明显的券商。 建议关注受益于财富管理市场扩容的核心标的: 1.产品与投顾优势明显,推进高端财富管理规模化发展的中金公司; 2.受益于居民财富通过机构入市,资管收入占比高+参/控股公募基金贡献度高的广发证券、东方证券、 兴业证券等; 3.公司战略高度重视、 私募代销特色明显,有望实现弯道超车的浙商证券。 当前券商板块估值 PB1.72倍,估值与业绩、资产质量仍不匹配,距离 PB2.61x 估值中枢尚有较大空间。 保险业观点: 11月 25日, 银保监会拟定《人身保险销售管理办法》并向业内征求意见。 此次《征求意见稿》呈现了覆盖全主体、全渠道、全流程的特点, 内容涉及了人身险行业所有的参与者(保险公司、中介、销售人员和消费者),涉及渠道包括专属渠道、中介、银保、电网销,同时贯穿了人身险销售的全部流程(广告宣传到产品说明,再到售后服务) ,同时对销售误导、自保互保、佣金分配等行业性乱象及问题提出了明确的要求。新规意在全面系统化规范人身险产品销售,保护保险消费者合法权益,在制度层面为寿险业迈入高质量发展阶段打下基础。新规主要在四方面予以规范, 1)销售人员和产品分级,规定适合的产品由适合的人员卖给适合的客户; 2)从宣传到售后,全流程管理,认定售前、售中、售后均为销售活动,对包括宣传材料、广告宣传、说明书、产品说明会以及售后服务赠险等均进行了严加管控; 3)对自保件、超低首单保费营销噱头以及退保黑产等市场乱象进行整治,尤其规定自保件和胡保荐不得参与业绩考核和业务竞赛,同时不得作为销售人员入司、转正和升级的条件, 有助于维护保险销售正常秩序,倒逼代理人提升自身素质,销售契合投保人真实需求的产品。 对于长期业务佣金也限制了佣金支付比例,规定对于向销售人员支付的分期佣金,首期发放比例不得高于保单直接佣金的 40%,而此前一度达到 80%以上的首年佣金比例是的代理人拿到高佣金后大幅流失,产生大量孤儿单,对保单继续率构成影响。此举有助于增加人身险产品的的续期佣金收益,提升业务质量,同时增加队伍留存率以及持续服务能力; 4) 规范各个渠道,银保渠道迎来驻点,保险公司需对中介机构销售起到管理责任。银保方面, 险企有望在专属银行网点,派驻销售人员现场销售,这是继 2010年险企工作人员被禁止在银行驻点后首次突破。这也是在个险萎靡下,银保渠道保费和价值率的却呈现边际改善,未来银保渠道的发展有望提速,具备较强话语权的大型险企以及背靠银行股东的银行系寿险有望受益。 展望四季度, 负债端: 受后疫情时代居民消费力不足、险企有效人力增长不及预期、客户需求与代理人素质不匹配等因素综合影响, 我们预计今年负债端压力仍然存在。 明年来看,考虑到险企仍专注于今年收官导致开门红滞后,同时产能上升难抵代理人数量下滑,叠加去年同期重疾炒停带来的高基数影响,明年一季度业绩或继续承压。目前开门红产品形态以短险+增额终身寿以及附加万能账户的年金险等具备养老保障功能的产品为主,部分年金产品缴费期限比去年更短, NBVmargin 或将降低。 资产端, 房地产投资对险企的不利影响已充分反映。 受经济下行预期影响,货币政策易松难紧。 我们判断, 疫情以及政策性惠民保的出现推升居民对保险认知的加速,同时也导致了供需的不匹配,暴露了传统代理人销售渠道的弊端。随着代理人红利的减退,未来险企或将通过产品和渠道的变革来提升竞争力。产品方面,融合健康管理和服务的养老年金和“医+药+险”结合的医疗综合解决方案成为险企未来竞争的主要方向。渠道方面, 在险企个险渠道持续低迷的情况下,第三方销售渠道有望崛起, 尤其是受益于互联网发展及线下销售人员高素质的经纪渠道,以及 NBVM 出现明显改善且受益于“存款搬家”及养老账户设立的银保渠道。 当前股价对应的国寿、平安、太保、新华 2021E PEV 分别为 0.67x、 0.61x、 0.52x、 0.44x,具备较高的安全边际。 流动性观点: 量方面,本周央行公开市场净投放 1900亿元,其中逆回购投放 4000亿元,回笼 2100亿元。下周有 4000亿元逆回购、 2000亿元 MLF、 700亿元国库现金定存到期。价方面,本周短端资金利率1天下行 7天上行。加权平均银行间同业拆借利率下行 23bp 至 1.86%,银行间质押式回购利率下行20bp 至1.86%。R001下行29bp 至1.75%,R007上行 22bp 至 2.44%, DR007上行 12bp 至 2.26%。 SHIBOR 隔夜利率下行 29bp 至 1.71%。同业存单发行利率下行。 1年期国债收益率下行 2bp 至 2.24%, 10年期国债收益率下行 11bp 至 2.83%,期限利差缩小 8bp 至 0.59%。 三季度货币政策执行报告显示,经济下行压力担忧明显增大,稳增长重要性提升,且大宗商品持续下行使得通胀预期得到缓解,叠加近期疫情逐步严峻形势,政策进一步放松预期升温。 多元金融观点: 关注后续受益于拉动经济政策的信托、金控板块。 风险因素: 新冠疫情恶化、中国经济超预期下滑,长期利率下行超预期,开门红不及预期,金融监管政策收紧, 低利率造成利差损风险、代理人脱落压力、保险销售低于预期、资本市场波动对业绩影响的不确定性等。
2021-11-30 中泰证券... 戴志锋,...增持事件: 2021年 ...
事件: 2021年 11月 26日央行官网显示,中国人民银行受理了钱塘征信有限公司(筹)的个人征信业务申请, 公示了公司的基本信息,包括注册地、注册资本及股东构成,其中蚂蚁集团占比 35%。若申请通过,钱塘征信将成为第三家市场化个人征信牌照公司。 点评: 1、股权结构:保持国有资本的参与度,市场化程度进一步提升。 钱塘征信的股东中,浙旅投集团与蚂蚁集团的持股比例均为 35%,并列第一大股东;股东均为浙江省内公司,具有地方性征信公司的特征。 2、钱塘征信的业务展望:初期解决蚂蚁集团信贷科技业务的合规问题,长期业务模式可逐步丰富。 设立个人征信公司是蚂蚁集团整改内容的组成部分之一,蚂蚁集团将通过个人征信公司向金融机构提供征信服务。 征信数据的维度有望增加,引入蚂蚁集团的数据源,征信数据的采集、处理及使用要符合《征信业务管理办法》的要求, 遵循最小、必要的原则。 产品角度, 先从基础信用信息和信用评分产品入手,逐步丰富产品线,并拓展小微金融的征信业务。 3、征信行业的监管展望:社会信用体系建设是一项长期不断完善的过程,牌照数量将有所增加。 个人征信相关的法律制度和业务规则有待进一步完善和细化,涉及多个监管部门。个人征信行业仍处于发展早期,牌照数量有望继续增加。助贷机构本质上也提供了征信服务,监管要求有待进一步明确。 4、个人征信公司的盈利模式:业务模式多元化,按调用量收费的标准化数据产品服务为主要收入模式。 以服务金融机构为主,提供信用报告及信用评分调用;个人征信具有公共基础设施的属性,预计基本模块的费率设定会比较低;征信公司具有明显的规模效应,长期来看,少数头部公司会占据主要市场份额。 5、个人征信行业的市场空间: 狭义的个人征信市场规模在数百亿,金融数据分析市场在千亿级别。 国内个人征信行业正处于 0到 1的高速成长期,个人征信公司在金融数据分析市场的市占率有望提升,头部征信公司的年收入规模有望达到百亿级别。 风险提示: 征信行业制度建设进度低于预期
2021-11-30 大同证券... 大同证券...未知周五,沪深两市...
周五,沪深两市持续弱势震荡,全天震荡幅度收窄,场内多空博弈无果,预计短期内仍将维持震荡趋势。 当前市场仍未有较大波动的趋势,政策面相对平稳,多空对弈无果,市场短期内或将保持窄幅震荡走势。 行业方面,券商行业监管力度再度加强,证监会近期对16家证券公司全面风险管理落实情况开展了现场检查,并对多家违规券商采取行政监管措施。年内券商监管力度持续趋严,强大的监管力度也更促使券商行业规范化的发展,配合券商年内亮眼的业绩走势,长期来看仍有上行可能,但短期来看,强力的监管措施仍有可能对券商板块的行情有所波动,结合当前市场走势的疲软,短期内仍有下行风险。 风险提示:市场波动风险、监管力度相对趋严
    截止到:2020年12月31日公司高管总数为6人,其中董事会成员0人,监事成员0人。

最新高管

高管姓名 职务 年薪(万元) 持股数(万股) 简历
黄家栋执行董事,董事... 170.28 -- 点击浏览
黄家栋,男,1963年2月出生,中国国籍,无境外永久居留权,研究生学历,对外经济贸易大学国际贸易专业毕业,高级经济师。1981年10月至1984年10月,担任中国人民银行淄博市分行周村办事处办事员;1984年10月至1987年12月,担任中国人民银行淄博市分行会计科办事员;1987年12月至1988年8月,担任中国人民银行淄博市分行会计科科员;1988年8月至1993年2月,担任中国人民银行淄博市分行会计科副科长;1993年2月至1994年1月,担任中国人民银行淄博市分行计划科副科长;1994年1月至1994年5月,担任中国人民银行淄博市分行计划科科长;1994年5月至1997年6月,担任中国人民银行山东省分行办公室主任;1997年6月至1998年12月,担任中国人民银行山东省分行计划处副处长;1998年12月至2000年7月,担任中国人民银行山东省分行会计财务处副处长;2000年7月至2002年9月,担任中国人民银行山东省分行后勤服务中心副主任;2002年9月至2003年12月,担任中国人民银行山东省分行后勤服务中心主任;2003年12月至2006年12月,担任烟台银监分局党委书记、局长;2006年12月至2011年3月,担任交通银行山东省分行党委委员、纪委书记、副行长;2011年3月至2014年7月,担任本行行长、党委副书记;2014年7月至今,担任齐鲁银行行长、党委副书记。
徐晓东独立董事 22.4 -- 点击浏览
徐晓东:男,1968年生,中国国籍,无境外居留权,会计学博士。曾任中国人民大学商学院会计系讲师、香港理工大学会计及金融学院博士后,现任上海交通大学安泰经济与管理学院教授、博士生导师,兼任上海交通大学产业投资管理有限公司董事、南通江山农药化工股份有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司独立董事、齐鲁银行股份有限公司(未上市)独立董事、圣元环保股份有限公司(未上市)独立董事、若宇检具股份有限公司(未上市)独立董事;2016年7月至今,担任本公司独立董事。
陆德明独立董事 21.8 -- 点击浏览
陆德明先生,公司独立董事,1965年出生,中国国籍,无境外永久居留权。 会计理论专业,博士研究生学历。陆德明先生曾担任浙江省林业科学研究所主办 会计、浙江财经学院会计系讲师、财政部会计司会计准则委员会技术研究部负责 人、中国证监会会计部会计制度处处长、中国证监会湖南监管局局长助理。现任 新湖控股有限公司副总裁,齐鲁银行股份有限公司独立董事,浙江千禧龙纤特种 纤维股份有限公司独立董事,上海科华生物工程股份有限公司独立董事,广东利 元亨智能装备股份有限公司独立董事。
王庆彬独立董事 -- -- 点击浏览
王庆彬先生,1956年12月出生,中国国籍,无境外永久居留权,硕士学位,高级经济师。历任建设银行山东省分行地方处办公室干部,建设银行山东省分行综合计划处副处长、处长,建设银行济南分行行长,建设银行山东省分行副行长兼济南分行行长,招商银行济南分行行长,招商银行上海分行行长,招商银行行长助理,招商银行副行长,招商银行副行长兼北京分行行长。
单云涛独立董事 21.9 -- 点击浏览
单云涛,男,1959年2月出生,中国国籍,无境外永久居留权,研究生学历,现任齐鲁银行股份有限公司独立董事,北京金诚同达(上海)律师事务所高级合伙人等职务。历任中国政法大学教师,北京市政府法制工作办公室干部,农业部政法司法律咨询中心副处长,北京市嘉润律师事务所律师,北京市金洋律师事务所律师,北京金诚同达律师事务所高级合伙人,山东矿机集团股份有限公司独立董事。
卫保川独立董事 5.8 -- 点击浏览
卫保川先生,1964年11月出生,中国国籍,无境外永久居留权,研究生学历,现任齐鲁银行股份有限公司外部监事,北京宏道投资管理有限公司董事长等职务。历任中国新技术创业投资公司投资经理,中国纺织物产集团投资部副总经理,中国证券报社新闻部主任、市场新闻部主任、市场研究中心主任及首席经济学家,中国基金业协会投资者教育委员会副主任委员,国信证券研究所首席策略顾问,新华社新华财经特约高级经济分析师。
陈进忠独立董事 -- -- 点击浏览
陈进忠,男,汉族,1960年出生,经济学博士,高级经济师、副教授。现任中国民生银行办公室主任、党委秘书。曾任河北银行学校教师;人行保定金融高等专科学校讲师、金融系副主任;人行保定金融高等专科学校副教授、办公室主任;中国民生银行办公室处长、副主任。
蒋宇非执行董事 4.76 -- 点击浏览
蒋宇先生1988年2月出生,中国国籍,无境外永久居留权,本科学历,现任齐鲁银行股份有限公司非执行董事,重庆华宇集团有限公司董事、重庆业如小额贷款有限公司董事长、上海业铭资产管理有限公司董事长等职务。
Michael Charles Blomfield非执行董事 -- -- 点击浏览
Michael Charles Blomfield 先生,1970年7月出生,澳大利亚国籍,本科学历,现任齐鲁银行股份有限公司非执行董事,InvestmentTrends Pty Ltd 首席执行官。历任澳大利亚银行家信托公司业务、科技及发展部负责人,澳洲联邦银行下属联邦证券有限公司(Commonwealth Securities Limited)副总经理,澳洲联邦银行权益部(Equities Division)总经理,澳洲联邦银行小企业银行业务(Business Banking)执行总经理,Dendiri 咨询公司(悉尼)董事总经理及高级亚洲顾问,MF 全球控股公司董事总经理,澳洲联邦银行高级亚洲顾问。
赵青春非执行董事 1.79 -- 点击浏览
赵青春先生,1968年3月出生,中国国籍,无境外永久居留权,研究生学历,正高级会计师,现任齐鲁银行股份有限公司非执行董事,兖州煤业股份有限公司董事、财务总监等职务。历任兖矿集团财务处副科长,兖州煤业财务部科长,兖州煤业计划财务部副部长、部长,兖州煤业财务副总监兼财务部部长,兖州煤业总经理助理兼财务管理部部长。

高管变动

高管姓名 职务 任职起始日 任职到期日 离职原因
王晓春董事长 2020-08-01 2021-09-29 退休
黄家栋副董事长 2020-08-01 2021-09-29 工作变动
王晓春执行董事 2020-08-01 2021-09-29 退休
李九旭执行董事 2020-08-01 2021-09-29 工作变动
赵学金监事长 2020-08-01 2021-09-29 退休
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