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交通银行

(601328)

  

流通市值:1872.00亿  总市值:6344.52亿
流通股本:260.72亿   总股本:883.64亿

交通银行(601328)公司资料

公司名称 交通银行股份有限公司
网上发行日期 2007年04月25日
注册地址 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188...
注册资本(万元) 883637842230000
法人代表 任德奇
董事会秘书 何兆斌
公司简介 交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一。1987年4月1日,本行重新组建后正式对外营业,成为中国第一家全国性国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月在香港联交所挂牌上市,2007年5月在上交所挂牌上市,2023年入选全球系统重要性银行。按一级资本排名,本行居全球银行第9位。本行以“建设具有特色优势的世界一流银行集团”为目标,以绿色为全集团业务经营发展底色,着力打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大业务特色,持续提升客户经营、科技引领、风险管理、协同作战、资源配置五大专业能力,以“上海主场”建设、数字化转型的创新突破引领全行高质量发展。经金融监管总局批准,本行通过手机银行、网上银行等线上服务渠道,为客户提供综合金融服务,包括存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。本集团通过全资或控股子公司,涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域。本行作为一家历史悠久的国有大型银行集团,将充分发挥国有大行服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石作用,保持战略定力,防范化解风险,努力为客户提供优质金融服务,为股东创造更多价值,为员工营造幸福家园,为社会做出更大贡献!
所属行业 银行
所属地域 上海
所属板块 AH股-QFII重仓-机构重仓-长江三角-融资融券-互联金融-沪股通-证金持股-MSCI中国-富时罗素-标准普尔-跨境支付-破净股-中特估-央企改革
办公地址 上海市浦东新区银城中路188号
联系电话 021-58766688
公司网站 www.bankcomm.com,www.bankcomm.cn
电子邮箱 investor@bankcomm.com
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    交通银行最近3个月共有研究报告2篇,其中给予买入评级的为1篇,增持评级为1篇,中性评级为0篇,减持评级为0篇,卖出评级为0篇;  更多

发布时间 研究机构 分析师 评级内容 相关报告
2025-09-03 国信证券 王剑,刘...增持交通银行(6013...
交通银行(601328) 核心观点 营收增速回正。公司上半年分别实现营收、归母净利润1333.68亿元、460.16亿元,分别同比增长0.77%、1.61%,增速较一季度分别回升1.79pct、0.07pct。公司上半年年化加权平均ROE为9.16%,同比下降0.13pct。从业绩增长归因来看,主要是公司资产规模扩张对业绩贡献较大,不过净息差拖累营收增长,另拨备反哺利润趋势有所减弱。 资产增速回升,信贷主要由对公拉动。公司上半年总资产同比增长8.87%至15.44万亿元,规模扩张速度回升。资产端,上半年贷款(不含应计利息)同比增长8.84%至9.00万亿元。上半年累计新增信贷投放4433.77亿元,分项来看,对公/个人/票据贷款分别投3647.87/779.53/6.37亿元,其中对公及票据分别较去年同期多增929.27亿元、445.46亿元,个人贷款则少增约50亿元。6月末,公司贷款、存款(均不含应计利息)分别较年初增长5.18%、4.34%。6月末,公司核心一级资本充足率11.42%,较3月末回升1.17pct。上半年净息差1.21%,降幅收窄。公司上半年披露的净息差1.21%,较去年全年下降6bps,较一季度下降2bps,息差降幅收窄。资产端,上半年生息资产平均收益率同比下滑44bps至3.04%,其中贷款收益率同比下降57bps至3.16%。负债端,上半年计息负债平均成本率同比下降41bps至1.95%,其中存款成本率同比下降36bps至1.85%。公司上半年净利息收入852.47亿元,同比增长1.20%,增速较一季度下降1.32pct。 非利息收入平稳增长。公司上半年非利息净收入同比增长0.02%至481.21亿元。其中,手续费及佣金净收入同比下降2.58%至204.58亿元;投资收益同比下降13.83%至119.89亿元。 资产质量整体稳健。公司6月末不良贷款率1.28%,较3月末下降0.01pct;拨备覆盖率209.56%,较3月末提升9.15pct。6月末关注率1.59%,较去年末提升0.02pct;6月末逾期率1.41%,较去年末提升0.03pct。总体来看,公司资产质量稳健。 投资建议:公司基本面整体表现稳定,考虑到息差降幅收窄及资产增速回升等变化,我们略微上调盈利预测并往前推一年,预计公司2025-2027年归母净利润为934/965/1005亿元(2025-2026原预测值919/977亿元),对应同比增速为-0.2%/3.3%/4.1%;摊薄EPS为1.16/1.20/1.25元;当前股价对应的PE为7.4/7.1/6.8x,PB为0.62/0.58/0.55x,维持“优于大市”评级。 风险提示:宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。
2025-09-02 天风证券 刘杰买入交通银行(6013...
交通银行(601328) 事件: 交通银行发布2025半年度财报。2025上半年,公司营业收入、归母净利润分别同比+0.77%、+1.61%;不良率、拨备覆盖率分别为1.28%、210%。 点评摘要: 非息改善助力营收形成向上拐点。2025上半年,交通银行实现营收约1333.68亿元,同比增长0.77%,环比一季度增速提升1.79pct。营收结构上,净利息收入852.47亿元(YoY+1.2%),占总营收63.92%;非息净收入481.21亿元,同比增长0.02%,结构占比较一季度提升0.3pct。拨备前利润25Q1、25H1增速分别为-4.25%、-1.12%,归母净利润同比增速分别为+1.54%、+1.61%。 2025上半年,交通银行净息差录得1.21%,较25Q1小幅下行2bp。生息资产收益率录得3.04%,较2024年末-33bp;计息负债成本率显著改善,较2024年末压降31bp至1.95%。 分细项来看,公司25H1生息资产端,贷款收益率为3.16%,较2024年末下行45bp。同业资产平均收益率为2.77%,较2024年末下滑31bp。另外,或受今年一季度债市扰动影响,金融投资收益率较2024年末下行17bp至3.10%。 计息负债方面,各项利息成本率改善较为显著。25H1存款、同业负债、金融负债平均成本率分别为1.85%、1.93%、2.39%,分别较2024年末改善27、45、34bp。 其它非息收入较为亮眼。非息收入方面,2025上半年公司手续费及佣金净收入204.58亿元,YoY-2.58%。其他非息收入提速12.64pct至2.03%。其中,投资净收益119.89亿元,YoY-13.83%,占总营收8.99%。 资产端:截止2025上半年,交通银行生息资产总计14.92万亿元,较2024年末增长3.89%,同比增长9.12%。其中,贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行分别同比+8.82%、+9.89%、+14.42%、+1.98%。从结构细分来看,贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行占生息资产比重分别为58.83%、29.63%、6.51%、5.04%。负债端:截止2025上半年,交通银行计息负债余额12.04万亿元,同比增长6.05%,较2024年末增长2.43%。负债结构上,存款、发行债券、同业负债、向央行借款分别同比+5.97%、+18.83%、+14.65%、-44.85%。从结构细分来看,存款、发行债券、同业负债、向央行借款占计息负债比重分别为74.78%、5.91%、17.27%、2.03%;存款占比较2024年末提升1.35pct。 不良下行,拨备增厚。截止2025上半年,交通银行不良贷款率为1.28%,环比-2bp。逾期率较2024年末上升3bp,录得1.41%。贷款拨备率2.68%,环比+9bp;拨备覆盖率为209.6%,环比+9.15pct。 投资建议: 交通银行25H1营收向上拐点或已现,规模稳健扩张,资产质量进一步改善。我们预测企业2025-2027年归母净利润同比增长为0.74%、2.79%、3.94%,对应现价BPS:11.71、12.51、13.41元,维持“买入”评级。 风险提示:宏观经济震荡;不良资产可能暴露;息差压力加大。
2025-05-05 天风证券 刘杰买入交通银行(6013...
交通银行(601328) 事件: 交通银行发布2025年一季度财报。公司实现营收约664亿元,YoY-1.02%;归母净利润254亿元,YoY+1.54%;不良率1.30%,拨备覆盖率200%。 点评: 净利息收入较为稳定。2025年一季度,交通银行营收664亿元(YoY-1.02%),其中净利息收入426亿元(YoY+2.52%),占营收比重64.2%;非息收入238亿元,同比下降6.79%。2025Q1拨备前利润、归母净利润分别同比-4.25%、+1.54%。 非息收入方面:2025年一季度,公司手续费及佣金收入116亿元,同比-2.40%,较2024年末改善11.76pct。投资净收益方面在债市波动环境下同比下降10.79%。 2025年一季度,我们测算交通银行净息差约1.20%,环比下行7bp,同比-7bp。结合2024年底公司生息资产收益率和计息负债成本率来看,因2024年LPR多次调整,新年存量贷款重定价可能是公司2025第一季度净息差下行的主要原因。另外,负债端定期存款占比较高,利息支出调整幅度可能不匹配贷款利率重定价。 资产端:2025年一季度交通银行生息资产总计14.75万亿元,同比增长7.1%。其中,信贷投放和金融投资依旧是企业规模增长的主要动能,2025一季度分别同比增长8.7%、8.9%,环比增长4.3%、2.2%。生息资产结构上,贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行占生息资产比重较2024年末分别变动+0.91、-0.13、-0.85、+0.06pct。 负债端:2025年一季度交通银行计息负债余额12.37万亿元,同比增长9.6%,较2024年末增速增长4.6pct。其中,存款规模同比增长4.8%,环比+5.4%。负债结构上,存款、发行债券、同业负债、向央行借款占计息负债比重分别变动+0.35、-0.34、+0.73、-0.73pct。 资产质量:2025年一季度交通银行不良贷款率1.30%,较2024年末改善1bp。拨备覆盖率200%,环比下降1.5pct。 资本充足:2025年一季度,公司核心一级资本充足率10.25%,环比增长1bp,同比下降4bp。可能主要因为公司一季度贷款投放力度较大,拉动风险加权资产增长。另外,在低息差环境下,公司进行内源性资本补充空间可能受限。 盈利预测与估值: 我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为-0.94%、+2.97%、+4.07%,对应现价BPS:13.88、14.68、15.44元。 风险提示:宏观经济震荡,不良资产大幅暴露,息差压力大
2025-03-25 天风证券 刘杰买入交通银行(6013...
交通银行(601328) 事件: 交通银行发布2024年财报。截止24年末,企业实现营收约2598亿元,归母净利润936亿元,YoY+0.93%。 点评摘要: 全年营收和利润正增。2024年,交通银行实现总营收约2598亿元,同比增长0.87%,较1-3Q24边际改善2.26个百分点。其中,利息净收入为1698亿元,同比增长3.48%;非息净收入为900亿元,同比下降3.72%,环比降幅收窄3.55个百分点。在营收结构方面,利息净收入占比回升至65.4%,较三季度增加71bp。拨备前利润和净利润基本跟随营收走势,PPOP24H1、24Q1-3、2024增速分别为-6.29%、-3.48%、+0.01%,较上个季度增速提升3.49个百分点。全年企业拨备计提较上年释放了约35亿元的利润空间。企业归母净利润增速由负转正,24H1、24Q1-3、2024同比增速分别为-1.63%、-0.69%、0.93%。 计息成本得到有效控制,支持全年息差较为稳健表现。2024年交通银行净息差微降至1.27%,较24Q3下降1个基点,展现出较强韧性。成本方面,2024交通银行多次下调各项存款利率,全年计息负债平均成本率录得2.26%,比24H1下行10bp,较2023年末改善19bp。2024企业生息资产平均收益率为3.37%,较年中下行11bp。 资产端:24年末,交通银行生息资产总计约14.57万亿元,环比增加3.4%。从结构细分来看,贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行占生息资产比重分别为58.7%、29.7%、6.7%和4.9%,较24年三季度变动+0.25、-0.34、+0.33、-0.24pct。 负债端:24年末交通银行计息负债约11.79万亿元,环比增长0.8%。负债结构上,吸收存款、发行债券、同业拆入和向央行借款占计息负债比重分别为73.2%、5.9%、18.6%和2.3%,较24H1环比变动-1.42、+0.37、+2.40、-1.35pct。 不良贷款率稳步下行,关注贷款率改善。2024年,交通银行不良贷款余额为1117亿元,占比1.31%,环比保持下行1bp;关注贷款率环比下降0.01个百分点,资产质量整体稳定。 盈利预测与估值: 交通银行2024企业营收和利润均边际改善,资产质量稳健。我们预测企业2025-2027年归母净利润同比增长为10.92%、11.52%、15.19%,对应现价BPS:15.39、20.44、26.44元。使用股息贴现模型测算目标价为8.93元,对应25年0.58x PB,现价空间20%,维持“买入”评级 风险提示:宏观经济震荡,不良资产大幅暴露,息差压力大
高管姓名 职务 年薪(万元) 持股数(万股) 简历
任德奇董事长,法定代... 94.46 50 点击浏览
任德奇,男,1963年生,中国国籍,高级经济师。2020年1月起任本行董事长,2018年8月起任本行执行董事。曾任本行副董事长、执行董事、行长。曾任中国银行执行董事、副行长,期间曾兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,中国银行上海人民币交易业务总部总裁。曾任中国建设银行风险管理部总经理,湖北省分行行长,总行授信管理部总经理、风险监控部总经理、信贷审批部副总经理等职务。1988年于清华大学获工学硕士学位。
张宝江行长,副董事长... 55.1 -- 点击浏览
张宝江,男,1970年生,中国国籍,高级经济师。2024年8月起任本行副董事长、执行董事,2024年6月起任本行行长。曾任中国农业发展银行副行长,安徽省分行行长,总行办公室主任,陕西省分行副行长,总行政策研究室副主任(主持工作)、办公室副主任、研究室副主任等职务。1993年于北京师范大学获理学学士学位,2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。
殷久勇副行长,执行董... 87.16 -- 点击浏览
殷久勇,男,1967年生,中国国籍,高级经济师。2024年2月起任本行执行董事,2019年9月起任本行副行长。曾任中国农业发展银行副行长,办公室主任,河南省分行行长,总行客户一部总经理、副总经理(期间挂职任保定市分行营业部副经理、保定市分行副行长)、信贷一部副主任等职务。1993年于北京农业大学获农学博士学位。
杨涛副行长 -- -- 点击浏览
杨涛先生:1972年出生,中国国籍,高级经济师。杨先生曾任国家开发银行评审管理部总经理,行业二部总经理,深圳分行副行长等职务。杨先生1993年于西南财经大学获经济学学士学位。
顾斌副行长 29.3 -- 点击浏览
顾斌先生,副行长,1997年于清华大学获工学硕士学位,高级经济师,2024年11月起任本行副行长。曾任中国工商银行内部审计局局长,人力资源部总经理,厦门分行行长,授信审批部副总经理,贵州分行副行长,厦门分行副行长,信贷管理部副总经理等职务。
钱斌副行长,首席信... 87.91 -- 点击浏览
钱斌先生,副行长、首席信息官,2004年获复旦大学与香港大学合作培养工商管理学硕士学位,高级工程师,2021年7月起任本行副行长,2022年10月起兼任本行首席信息官,曾任中国工商银行网络金融部总经理、主要负责人,数据中心(上海)总经理,私人银行部副总经理,信息科技部副总经理,上海分行信息科技部总经理兼技术保障中心主任等职务。
周万阜副行长,执行董... 87.03 -- 点击浏览
周万阜,男,1965年生,中国国籍。2024年2月起任本行执行董事,2020年7月起任本行副行长。曾任中国农业银行董事会秘书,战略规划部总经理,天津培训学院院长,重庆市分行副行长,总行资产负债管理部总经理、计划财务部副总经理、资产负债管理部副总经理,宁波市分行副行长等职务。1988年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位,2003年于新加坡南洋理工大学获工商管理硕士学位。
何兆斌董事会秘书 137.73 9.67 点击浏览
何兆斌先生,董事会秘书,2007年于北京大学、国家行政学院获公共管理硕士学位,注册会计师、高级经济师,2023年6月起任本行董事会秘书,2017年8月至2021年1月任本行非执行董事。曾任国家农业综合开发办公室副主任,国务院农村综合改革工作小组办公室副主任,财政部监督检查局副局长等职务。
廖宜建非执行董事 -- -- 点击浏览
廖宜建,男,1972年生,中国国籍。2021年5月起任本行非执行董事。现任汇丰控股有限公司集团营运委员会成员,汇丰集团亚洲及中东地区联席行政总裁,本行主要股东汇丰银行联席行政总裁,汇丰银行(中国)有限公司董事长兼非执行董事、恒生银行有限公司非执行董事,北京汇丰公益基金会理事兼荣誉理事长。曾任汇丰集团常务总监、总经理,汇丰亚太区环球银行业务主管、汇丰中国行长兼行政总裁等职务。曾任职于日本兴业银行(现为瑞穗国际)。1995年于伦敦大学获荣誉学士学位。
艾栋非执行董事 -- -- 点击浏览
艾栋,男,1975年生,中国国籍。2025年4月起任本行非执行董事。现任本行主要股东中国烟草总公司财务司副司长,同时还担任国家中小企业发展基金有限公司董事,《中国烟草》杂志社有限公司监事。曾任中国烟草总公司财务司综合处处长、会计处副处长,津巴布韦天泽烟草有限公司财务经理。曾任航天工业总公司第三研究院科员等职务。1998年于天津商学院获税务专业学士学位。

公告日期 交易标的 交易金额(万元) 最新进展
2024-05-28国家集成电路产业投资基金三期股份有限公司(暂定)实施中
2022-01-25交银金融资产投资有限公司500000.00其他行政部门批准
2020-11-27清华交银科创(上海)基金(暂定名)150000.00董事会预案
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