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中国平安

(601318)

  

流通市值:4520.32亿  总市值:7648.30亿
流通股本:107.63亿   总股本:182.10亿

中国平安(601318)公司资料

公司名称 中国平安保险(集团)股份有限公司
上市日期 2007年02月12日
注册地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心...
注册资本(万元) 182102346070000
法人代表 马明哲
董事会秘书 盛瑞生
公司简介 中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称"中国平安"、"集团")于1988年诞生于深圳蛇口,在各级政府及监管部门、广大客户和社会各界的支持下,成长为我国三大综合金融集团之一。中国平安也是国内金融牌照最齐全、业务范围最广泛的个人金融生活服务集团之一,目前集团总资产突破11万亿元,...
所属行业 保险
所属地域 广东
所属板块 AH股-中字头-参股券商-参股银行-深圳特区-融资融券-互联金融-养老概念-IPO受益-沪股通-证金持股-MSCI中国-区块链-独角兽-互联医疗-富时罗素-标准普尔-破净股
办公地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47、48、108、109、110、111、112层
联系电话 400-8866338,0755-22624243,0755-22623557
公司网站 www.pingan.cn
电子邮箱 IR@pingan.com.cn,PR@pingan.com.cn
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    中国平安最近3个月共有研究报告1篇,其中给予买入评级的为1篇,增持评级为0篇,中性评级为0篇,减持评级为0篇,卖出评级为0篇;  更多

发布时间 研究机构 分析师 评级内容 相关报告
2024-03-07 东吴证券 胡翔,葛...买入中国平安(6013...
中国平安(601318) 投资要点 事件:3月6日晚,公司公告以高质量发展为价值引领,强化自身投资价值创造能力,坚持稳定和可持续的现金分红政策,牢固树立回报股东意识。 公司回顾了历史现金分红情况并提出2023年全年现金分红总额占归母净利润比例不低于40%。公司自2012年至2023年中期,分红水平连续11年持续提升,累计分红24次,分红总额超过2800亿元。自2018年公司首次提出营运利润以来,公司现金分红比例(占归母营运利润)逐年稳步提升,近五年(2018年至2022年)分别为27.9%、28.1%、28.7%、29.2%和29.5%;若考虑归母净利润来看,近五年现金分红比例分别为29.3%、25.0%、28.0%、42.5%和52.3%。由于营运利润以净利润为基础,剔除短期波动性较大的损益表项目和管理层认为不属于日常营运收支的一次性重大项目及其他,平抑短期投资波动,给予投资者更为稳定的分红预期。 我们预计公司2023年年度分红业绩具备韧性,2023年全年每股股息为2.39元。从1H23中报来看,公司中期派息同比增长1.1%,优于归母营运利润增速(-5.0%)和归母净利润增速(-1.2%),彰显经营韧性。我们预计受新旧准则切换、权益市场交投低迷和长端利率持续下行的交织影响,公司2023年归母营运利润(新准则)同比2022年归母净利润(旧准则)下降10.9%,可比口径下新准则追溯后归母营运利润同比下降13.1%,我们预计2023年全年累计每股现金分红为2.39元(较2022年的2.42元/股微幅下降),对应归母营运利润分红率提升至33.0%,对应归母净利润的分红率为47.7%。 公司分红来自子公司分红,派息政策保持连续性和稳定性。根据公司章程,在年度可分配利润为正值并且符合届时法律法规和监管机构对偿付能力充足率规定的前提下,最近三年以现金方式累计分配的利润应不少于公司最近三年实现的年均可分配利润的30%。具体的现金分红比例将综合考虑公司的盈利、现金流和偿付能力情况。截至2023年6月30日,集团母公司的可动用资金余额为614.63亿元,继续保持合理水平。我们测算,公司近五年来自子公司分红主要由平安寿险(76.8%)、平安产险(10.4%)、平安信托(3.7%)、平安资产管理(5.0%)和平安银行(3.9%)贡献,具备多元化基础。展望2024年,公司提出仍将保持现金分红频次(一年两次),与投资者共享公司高质量发展成果,切实增强投资者获得感。 盈利预测与投资评级:现金分红彰显集团经营韧性。因权益市场震荡下行,我们下调盈利预测,我们预计2023-25年归母营运利润为1322、1496和1594亿元(原预测为1442、1589、1677亿元),同比增速分别为-10.9%、13.1%和6.6%,维持“买入”评级。 风险提示:长端利率持续下行,现金分红比例低于预期
2023-11-26 太平洋 夏芈卬买入中国平安(6013...
中国平安(601318) 事件:公司近日发布2023年三季度报,实现营业收入7049.38亿元,同比+5.20%,归母净利润875.75亿元,同比-5.61%,EPS为4.94元。 前三季度公司三大核心业务寿险及健康险、财险及银行业务分别实现849.11亿元、99.65亿元、229.72亿元,同比-1.3%、-8.0%、+8.1%。资管及科技业务有所下滑。 寿险新业务价值增势显著,渠道效能持续提升。寿险及健康险营运能力稳健,新业务价值(NBV)实现335.74亿元,同比+40.9%,系规模保费增长所致(同比+12.8%),新业务价值率微幅下滑2.6%;人均新业务价值同比+94.4%,融合银保渠道与平安银行加强协同发展,持续拓展外部合作银行渠道;人口老龄化趋势下,公司依托医疗健康、居家养老、高端养老服务,构建差异化竞争优势,打造增长新引擎。 财险稳定增长,整体成本波动。前三季度平安产险保险服务收入2,355.38亿元,同比+6.8%;受台风暴雨等自然灾害影响,赔付成本上涨,叠加车险客户出行需求恢复、市场环境变化影响保证保险业务,车险与非车险承保综合成本率+1.1%,整体承保综合成本率(COR)同比增加1.6%至99.3%。 银行业务业绩稳中向好,加快数字化及资金同业转型。前三季度平安银行实现净利润396.35亿元,同比+8.1%;平安银行管理零售客户资产(AUM)39,988.48亿元,较年初增长11.5%;通过“行e通”平台销售的第三方基金产品余额达1,632.21亿元,较年初增长46.7%;对公业务持续做强,平安银行对公客户数较年初增长16.5%;受持续让利实体经济、市场波动等因素影响,公司不断优化资产负债结构,加大低风险业务和优质客群的信贷投放,年化净息差同比下降0.3%。 资管及科技业务不及预期。受资本市场波动、投资需求疲软影响,前三季度资管业务量及盈利大幅下滑,归母营运利润-43.44亿元,Q3单季度资管业务归母营运利润环比下滑407.65%;科技业务承压,前三季度归母营运利润22.63亿元,同比降60%。 公司持续拓展医疗健康领域,数字化转型为业绩赋能,随宏观环境修复,公司差异化优势将进一步凸显。我们预计2023-2025年EPS分别为6.19/7.96/8.87元,对应2023年PE为7.32x,予以“买入”评级。 风险提示:资本市场波动风险;监管政策不确定性;长端利率下行等。
2023-11-17 中邮证券 王泽军增持中国平安(6013...
中国平安(601318) 投资要点 公司公告前10个月累计原保险保费收入,合计6873.64亿元,创同期新高,同比增长4.76%。其中寿险4088.82亿元、财险2493.96亿元、养老保险158.66亿元、健康险132.20亿元。 (1)前10个月,寿险和健康险保费收入增7.1%和12.5%。前三季度首年保费创近6年来新高。新业务价值同比+29.9%,重述后+40.9%,人均新业务价值同比94.4%。(2)财险前三季度保险服务收入2355.38亿元,同比6.8%。(3)银行业务前三季度净利润396.35亿元,同比8.1%。(4)营销代理人改革持续推进。9月末,个人寿险销售代理人数量为36.0万,较年初下降8.5万人,减员19%,但减员人数较21年42.4万人和22年25.5万人大幅减少。(5)综合金融优势巨大,稳定贡献代理人月均收入的1/4以上。(6)投资规模增加,较年初增7.1%,但受市场影响,收益率承压,为几年来的较低水平。 投资建议 公司持续坚决推进代理人清虚和渠道改革,结合综合金融巨大成本优势,三大核心业务的几项主要指标得以明显改善,说明公司经受住了行业压力,大概率正在走出低谷。未来增长空间依然巨大,如果公司能够顺利实现其经营目标,个人业务营运利润增长空间将为1869亿元,增幅+140%以上。投资收益能力受市场影响较大,但随着国家不断出台利好政策,预计明年开始将有所改善。综合来看,公司优势突出,仍然是业内最优秀的保险龙头之一。预计23-25年EPS为5.79/7.91/9.22元/股,首次给予增持评级。 风险提示: 权益市场持续震荡,转型进度不及预期,代理人超规模下滑,长端利率下滑。
2023-11-03 开源证券 高超,吕...买入中国平安(6013...
中国平安(601318) Q3价值同比高于预期,不断构建深厚护城河,维持“买入”评级 公司披露2023年3季报,2023前3季度NBV同比+29.9%至335.7亿元,较2023H1同比增速+32.6%有所回落,高于我们此前预期。若2022Q3采用2022A假设及方法重述,同比提升至+40.9%(2023H1为+45.0%)。集团归母营运利润1124.8亿元、同比-9.8%,其中寿险-1.3%、银行+8.1%、财险-8.0%、资管转亏、科技-60.0%;归母净利润875.8亿元、同比-5.6%,主要受到资管板块拖累。公司前3季价值保持较好增长,我们维持2023-2025年NBV同比预测+22.2%/+15.6%/+16.4%,对应集团EV同比+10.2%/+10.2%/+10.0%;我们维持集团2023-2025年归母净利润预测1445/1755/1910亿元,对应EPS分别为7.9/9.6/10.4元。公司为保险行业龙头,寿险主业稳步增长,综合金融优势+医疗健康构建深厚护城河,当前股价对应2023-2025年PEV分别为0.5/0.5/0.4倍,维持“买入”评级。 单Q3价值保持高景气度,深化“4+3”战略升级,“保险+”不断落子 2023Q3用来计算NBV的新单保费1447.6亿元、同比+44.8%,margin同比下降2.6pct至23.2%(原披露口径),环比上升0.4pct,单3季度NBV76.1亿元、同比+21.3%,较单Q2的+75.5%有所回落,但仍保持较高景气度。公司2023Q3末代理人规模进一步降至36.0万人,较Q2末环比-3.7%,预计代理人数量仍将微幅下降,2024年有望企稳。分渠道看,个险渠道不断深化转型,2023年前3季度人均NBV同比+94.4%,队伍产能、质态有所改善;银保渠道加强内外部协同,拓展新增量;网格化模式经营专员人数已达到1.1万人,预计将有效改善业务质量并有望带来业务新增量。“保险+服务”看,居家养老已覆盖全国54个城市,超7万人获得相应资格,长期或有效提升寿险主业产品吸引力。 财险COR提升,日拱一卒构建生态体系,打造独有“保险+服务”护城河 前3季度财险保费2259亿元、同比+1.8%,较中报下降3.2pct,受出行率提升以及大灾影响,综合成本率同比上升1.6pct至99.3%,其中台风暴雨灾害导致1.1pct。保险资金年化净投资收益率4.0%、同比下降0.2pct,年化综合投资收益率3.7%。综合金融维度看,公司个人客户数较年初提升1.5%至近2.3亿人,客均合同数增至2.99个。医疗健康生态不断完善,超64%客户使用服务,客均合同数3.42个、客均AUM5.61万元,对寿险NBV贡献约68%,使用医疗健康生态服务的客户黏性预计高于其他客户。综合金融与医疗健康生态体系不断搭建,自营、合作、整合等多方面为客户提供全方位金融及健康服务,构建独有护城河。 风险提示:长端利率超预期下降;寿险改革进展慢于预期。
高管姓名 职务 年薪(万元) 持股数(万股) 简历
马明哲董事长,法定代... -- 252.5 点击浏览
马明哲先生,本公司创始人、创办人,董事长(执行董事),67岁。中南财经政法大学(原中南财经大学)货币银行学博士学位。自1988年3月起出任董事。自成立本公司以来,马先生主持本公司全面经营管理工作至2020年6月不再担任首席执行官,现主要负责本公司的战略、人才、文化及重大事项决策,发挥核心领导作用。历任本公司总经理、董事、董事长兼首席执行官。在成立本公司之前,马先生曾任招商局蛇口工业区社会保险公司副经理。
谢永林总经理,执行董... -- 94.28 点击浏览
谢永林先生,执行董事、总经理、联席首席执行官,54岁。南京大学理学硕士学位,南京大学管理学博士学位。于1994年加入本公司自2020年4月起出任董事。谢先生为平安银行董事长。谢先生于2005年6月至2006年3月任本公司发展改革中心副主任,于2006年3月至2013年11月先后担任平安银行运营总监、人力资源总监、副行长,于2013年11月至2016年11月先后担任平安证券董事长特别助理、总经理兼首席执行官、董事长,于2016年9月至2019年12月担任本公司副总经理。此前,谢先生先后出任平安产险支公司副总经理,平安寿险分公司副总经理、总经理,平安寿险市场营销部总经理等职务。
蔡方方副总经理,执行... -- 47.73 点击浏览
蔡方方女士:1974年出生,执行董事、副总经理、首席人力资源执行官。澳大利亚新南威尔士大学会计专业硕士学位。于2007年加入本公司自2014年7月起出任董事。蔡女士为平安寿险、平安产险、平安银行等本公司多家控股子公司的董事。蔡女士于2009年10月至2012年2月先后出任本公司人力资源中心薪酬规划管理部副总经理、总经理,于2012年2月至2013年9月出任本公司副首席财务官兼企划部总经理,于2013年9月至2015年3月出任本公司副首席人力资源执行官。在加入本公司之前,蔡女士曾出任华信惠悦咨询(上海)有限公司咨询总监和英国标准管理认证体系公司金融业审核总监。
付欣副总经理,首席... -- -- 点击浏览
付欣女士,于2017年10月加入本公司。付欣女士现任本公司首席运营官兼战略发展中心主任,曾任本公司副首席财务执行官、企划部总经理。在加入本公司前,付欣女士曾任罗兰贝格管理咨询金融行业合伙人、普华永道执行总监。付欣女士获得上海交通大学工商管理硕士学位。
黄宝新副总经理 -- 11.47 点击浏览
黄宝新先生,副总经理,58岁。中南财经政法大学(原中南财经大学)财政金融学学士学位,中国人民大学政治经济学硕士学位,中国财政科学研究院(原财政部财政科学研究所)财政学博士学位。于2015年加入本公司,任期:2020年4月至今。黄先生为集团北京管理总部总经理。在加入本公司前,黄先生曾出任中国财政部工交司副处长、中国国务院办公厅秘书二局副局长、中国国务院办公厅监察局副局长、局长和中纪委驻中宣部纪检组副组长等职务。
盛瑞生董事会秘书,联... -- 45.34 点击浏览
盛瑞生先生:董事会秘书、公司秘书。南京大学文学学士学位,香港中文大学工商管理硕士学位。于1997年加入本公司,任期:2017年4月至今。盛先生为集团品牌总监,本公司新闻发言人。盛先生于2002年8月至2014年1月先后担任本公司品牌宣传部总经理助理、副总经理、总经理。
陈心颖非执行董事 -- 71.42 点击浏览
陈心颖女士,非执行董事。1977年出生,毕业于美国麻省理工学院,获得电气工程与计算机科学硕士、电气工程学士和经济学学士学位。自2020年4月起出任中国平安董事,2014年1月至今,任平安银行董事。陈心颖女士自2013年加入中国平安,2013年1月至2019年11月出任中国平安首席信息执行官,2013年12月至2021年2月出任中国平安首席运营官,2015年6月至2015年12月出任中国平安副总经理,2016年1月至2023年12月出任中国平安常务副总经理,2017年10月至2018年11月出任中国平安副首席执行官,2018年12月至2023年12月出任中国平安联席首席执行官。陈心颖女士加入中国平安之前,曾任麦肯锡全球董事(合伙人)。
蔡浔非执行董事 -- -- 点击浏览
蔡浔女士,非执行董事,48岁。中南大学(原中南工业大学)经济学学士学位。自2022年7月起出任董事。蔡女士现任深业集团有限公司职工董事及党委副书记,深圳控股有限公司执行董事,路劲基建有限公司非执行董事。蔡女士历任中共深圳市委组织部干部一处处长、调研宣传处处长、干部监督处处长、干部一处、二处副处长等职务。
姚波非执行董事 -- 83.78 点击浏览
姚波先生:1971年出生,执行董事。纽约大学工商管理硕士学位,北美精算师协会会员(FSA)。于2001年加入本公司自2009年6月起出任董事。姚先生为平安寿险、平安产险、平安资产管理等本公司多家控股子公司的董事。姚先生于2009年6月至2016年1月出任本公司副总经理,于2010年4月至2022年12月出任本公司首席财务官(财务负责人),于2012年10月至2021年3月出任本公司总精算师。此前,姚先生曾先后出任本公司产品中心副总经理、副总精算师、企划部总经理、财务副总监及总经理助理。在加入本公司前,姚先生曾任德勤会计师事务所咨询精算师、高级经理。曾任中国平安保险(集团)股份有限公司联席首席执行官、常务副总经理。
何建锋非执行董事 -- -- 点击浏览
何建锋先生,非执行董事,51岁。武汉大学国际法专业法学学士学位,高级经济师,中国律师资格证。自2022年7月起出任董事。何先生现任深圳市投资控股有限公司党委书记、董事长,深圳清华大学研究院理事长。何先生曾任深圳市农产品集团股份有限公司党委书记、董事长,深圳市食品物资集团有限公司党委书记、董事长,深圳市人民政府国有资产监督管理委员会总经济师、党委委员,深圳市特区建设发展集团有限公司副总经理等职务。

公告日期 交易标的 交易金额(万元) 最新进展
2022-12-21新方正控股发展有限责任公司实施完成
2015-10-29Gem Alliance Limited195380.00实施完成
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